一次性金融服务是什么?一次性金融服务的识别要点包括什么？

一次性金融服务是什么?

一次性金融服【fú】务是指为那【nà】些没有在银行开【kāi】立账户【hù】的客户，提供在【zài】规定限【xiàn】额内的现金【jīn】汇款、现【xiàn】钞兑换、票据兑付等一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时间，在相当大【dà】成都上提【tí】高客户【hù】办理业务的效率【lǜ】，所【suǒ】以推出之后一直深【shēn】受好评。

办理一次性金融服务的条件【jiàn】是很低的，银行只【zhī】需要对客户进行身【shēn】份识别即可【kě】。此外，客【kè】户还【hái】可【kě】以委托【tuō】他【tā】人代为办理，此时需要出具【jù】合【hé】法有效的授权委托书和授权经办人【rén】员的【de】有效身份证件。

一次性金融服务的识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。