证监会启动公募基金费率改革，涉及六方面内容

从监管部门获悉，证监会【huì】启动公募基金费【fèi】率改【gǎi】革工作，主要包括六方面【miàn】内容，一是坚持以固定费率产【chǎn】品为主；二是推出更多浮动费率产【chǎn】品。前【qián】期证监会已受理一批【pī】与【yǔ】投资者持有【yǒu】时【shí】间挂钩的浮动费率产品。近日，证监会正式【shì】接收【shōu】11只浮动【dòng】费率【lǜ】产【chǎn】品募集【jí】申请，包括与基金规模挂钩【gōu】、与基金业绩挂钩两类。三是【shì】降低主动权【quán】益类基金费率水平。四【sì】是降【jiàng】低【dī】公募基【jī】金【jīn】证券交易佣金【jīn】费率。相关【guān】改革措施涉【shè】及修改相关法【fǎ】规，预计将于2023年【nián】底【dǐ】前完成。五是规范【fàn】公募基金【jīn】销售环节收费【fèi】。预计于2024年底【dǐ】前完成。六【liù】是完【wán】善【shàn】公募基金行【háng】业费率披露机制。

(相关资料图)

全面优化公募基金费率模式，稳步降低行业综合费率水平

证监会【huì】有【yǒu】关部门负责人就公募基金费率改革答记者问。下【xià】一步，证监会将按照“突出重【chóng】点、远近结合【hé】、稳慎推【tuī】进、统筹【chóu】发展”的工作思路，坚持市场【chǎng】化、法治化原【yuán】则，全面优【yōu】化公募基金【jīn】费率【lǜ】模式，稳步降低行业【yè】综合【hé】费率【lǜ】水平，逐步建立健全适【shì】合我国国情市情、与我国公【gōng】募基金行业【yè】发展【zhǎn】阶段相适【shì】应的费率制度【dù】机制，促进行业【yè】健康发展与投【tóu】资者利益更加协【xié】调【diào】一致、互【hù】相【xiàng】支撑【chēng】、共同实【shí】现。

支持基金公司拓宽收入来源 允许个人养老金份额设定更低管理费率

支持【chí】基金公司拓宽收入来源【yuán】，推动基金投顾业务【wù】试点【diǎn】转常规，支持基【jī】金公司申请基金投顾【gù】业务资格，实施业务转型，提升服【fú】务能力，拓宽收【shōu】入来源。允【yǔn】许基金管【guǎn】理【lǐ】人依法对【duì】个人养老金等【děng】特定资金投资的基【jī】金份额设定更【gèng】低的【de】管理【lǐ】费率，提高公募基金行【háng】业综合竞【jìng】争【zhēng】力。

预计2023年底前完善公募基金行业费率披露机制

证【zhèng】监【jiān】会将【jiāng】完善公募基【jī】金行业费率披露机制，通过更为明晰、详实的信息披露，保【bǎo】护投资者知情【qíng】权，便【biàn】于【yú】社【shè】会公众监督，推动行业【yè】机【jī】构【gòu】归位尽【jìn】责。修订基金产【chǎn】品资料概要，以【yǐ】更醒目、简明、通俗形【xíng】式披【pī】露基金【jīn】产品【pǐn】综合费用【yòng】；修订基金【jīn】年【nián】度报告模板，分别列示基金公【gōng】司管【guǎn】理费【fèi】净收入与尾随佣金支出；强化基金公司证券交易佣【yòng】金【jīn】年度汇总【zǒng】支出情况披露【lù】要【yào】求，全面反映证券交易佣【yòng】金费率水平【píng】和分配情况。上述改革措【cuò】施涉及修【xiū】改相关法规，预计将于2023年底前完成【chéng】。

证监会【huì】：2025年主动权益【yì】类【lèi】基金【jīn】管理费率将较【jiào】2022年下降约26%

随【suí】着各项【xiàng】改革措施【shī】渐次落地【dì】，公募基金收费模式不【bú】断优化，2025年主【zhǔ】动权【quán】益类【lèi】基金管【guǎn】理费率【lǜ】将较2022年下【xià】降约26%，投资者投资成本【běn】显著降低，公募基金行业综合竞争【zhēng】力不断增强。

将进一步优化基金销售行为

证监会将持【chí】续引导基金公司【sī】、销售机构牢固树【shù】立以投资者利益【yì】为【wéi】核心【xīn】的营销理念，践【jiàn】行“逆【nì】向【xiàng】销售【shòu】”，完善内部考核评价与激励【lì】机制，减少“首发冲动”，发力【lì】持续营销，加快从“重销量”向【xiàng】“重保有【yǒu】”转变，更好实现与投资【zī】者【zhě】利益绑定。

证监会【huì】公布主动权【quán】益【yì】基金降费措施 管理费率、托管费率分别【bié】不超过【guò】1.2%、0.2%

即【jí】日起，降【jiàng】低【dī】主动权【quán】益类基金费率水平，新注册产品管理费【fèi】率、托管费率分别不超过1.2%、0.2%;部分头部机构【gòu】已公【gōng】告旗下【xià】存【cún】量产品管理费【fèi】率、托管费【fèi】率分别【bié】降【jiàng】至1.2%、0.2%以【yǐ】下【xià】；其【qí】余【yú】存量产品管理费率、托管费率将争取于【yú】2023年底前分别降至1.2%、0.2%以下【xià】。

坚持以固定费率产品为主 推出更多浮动费率产品

证监会在坚持以固【gù】定费率产品为主的基础上【shàng】，研究推【tuī】出更多浮动【dòng】费率产品试点，完善公募基金【jīn】产品谱系，为投资者【zhě】提供更多【duō】选择【zé】。产品设计方面，一【yī】是与投【tóu】资者持有时【shí】同挂钩产品按照投资者持有【yǒu】产品份额时间分【fèn】档收取管理费，投【tóu】资【zī】者持有份额时间越【yuè】长，支【zhī】付的费【fèi】用水【shuǐ】平越低；二是与基金规模挂【guà】钩【gōu】产【chǎn】品按照基【jī】金管理规模分档【dàng】收取管理费，产品【pǐn】管【guǎn】理【lǐ】规模越大，适用的【de】费用水平越【yuè】低；三是与基【jī】金【jīn】投【tóu】资业【yè】绩【jì】挂钩产【chǎn】品按照基金业绩表现分档【dàng】收取【qǔ】管理费【fèi】，费率【lǜ】水平双向浮动，收益表现不达【dá】约定水平时，管理【lǐ】费水平适当向下浮【fú】动，收益表现超越约定基准【zhǔn】时，管理费水早【zǎo】适当【dāng】向上浮动。证监会【huì】表示，将【jiāng】按照“成熟一款、推出一款”的【de】原则，研究推出更多类型浮【fú】动费率产品。