什么叫一次性金融服务？一次性金融服务识别要点包括什么？

什么叫一次性金融服务?

一次性金融服【fú】务是指为那【nà】些没有在【zài】银行开立账户的客户，提供在规定限额内的现【xiàn】金汇款【kuǎn】、现钞兑【duì】换【huàn】、票据兑付【fù】等【děng】一次性金融服务。交易金额的具体限制为单笔人民币数额在一万元以上，或者是价值大于等于以前美金的外币。一次性金融服务能节省客户开户的时间，在【zài】相【xiàng】当大成都上提【tí】高客户办【bàn】理【lǐ】业务【wù】的效率，所以【yǐ】推出之后一直深受好评。

办理一次性金融服【fú】务的【de】条件【jiàn】是很【hěn】低【dī】的，银行只需要【yào】对客户进行身份识别即可。此外，客户还可以【yǐ】委托他人代为办理，此【cǐ】时需要出具合法有效的授【shòu】权委托书和授【shòu】权经办人员的有【yǒu】效身份证件。

一次性金融服务识别要点包括什么?

(1)了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人;

(2)核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件;

(3)登记客户身份基本信息;

(4)留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。